La crisi economica e finanziaria aumenta i rischi di aggressione criminale nei confronti di imprese e soggetti in difficoltà a causa degli elevati livelli di indebitamento ovvero del peggioramento dei flussi di cassa.
La Unità di Informazione Finanziaria (UIF) ha, pertanto, diffuso ai soggetti tenuti a segnalare le operazioni sospette (intermediari bancari e finanziari, professionisti e operatori non finanziari) apposite indicazioni (cd. schemi operativi) volte ad agevolare la valutazione dei rapporti intrattenuti con soggetti in difficoltà e dell’operatività riconducibile all’erogazione illegale di prestiti.
Gli schemi operativi sono stati elaborati sulla base di comportamenti riscontrati nell’analisi di fenomeni di criminalità finanziaria e descrivono possibili anomalie sotto il profilo soggettivo ed oggettivo.
Il testo della comunicazione, trasmessa alle principali associazioni di categoria dei destinatari, è pubblicato sul sito della UIF al seguente indirizzo: http://www.bancaditalia.it/UIF.
Articolo tratto da: Banca d’Italia
